东方红资管:基金的基础知识

2019-03-19 03:48栏目:基金

  当某只产品限制大额申购时,若同时转换、申购使得总金额超过 “最大额度”,如何处理?

  若转入基金有大额申购限制的,则需遵循相关大额申购限制的约定。所以如果同时转换和申购使得总金额超过“最大额度”,会有交易因为“大额申购限制”确认失败或部分确认。

  举个例子,如果某基金暂停接受单个基金账户对基金单日累计金额1万元以上(不含1万元)的申购及定期定额申购申请,若在了申购8000元的同时,某货币基金转换7000份到该基金,使得超过“最大额度”,最终“申购申请”“转换申请”会确认失败或部分确认。

  我从货币基金转换1000份份额到其他基金,但为什么转入金额和手续费之和超过了1000元?

  根据业务规则,若转出基金为货币基金时,转入金额会包含货币基金转出份额对应的未结转收益;同样因为每日的货币基金转出份额对应的未结转收益不同,所以若每天都从货币基金转换1000份份额到其他基金,每日的转入金额不同.

  基金转换若确认成功,确认结果会包含转出基金的基金转换转出记录,以及转入基金的基金转换转入记录。

  如果按计费分段取得的申购费率为固定费用,则以该固定收费金额与对应分段金额下限值的比值取做申购费率。

  具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位,两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

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