私募基金为什么会得到高净值人群的认可? 理财

2019-03-14 08:07栏目:基金
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  本周是我们投资理财专题的第四周了。每到这个时候,大家留言互动都很活跃。后台也会收到很多人的问题,比如让老马帮忙看看:这只基金靠谱不靠谱啊?为什么这只基金一直跌跌跌啊?诸如此类的,很细节。因为个人精力有限,没有办法一个一个回复,而且我也觉得,授人以鱼不如授人以渔,与其只解决一个人的问题,不如教会更多的人方法论。

  这一期我们讲讲私募基金。我还真没有想到,我们后台竟然有很多人留言,希望聊聊私募。那么,老马今天就顺民意,来揭开私募基金的面纱。

  私募是相对于公募而言,以是否向社会公开发行界定的,私募是不公开发行的。私募基金是不能在媒体上做广告的。这也是为什么,大家总觉得私募很神秘。因为你们在各种宣传上,都几乎看不到他们。

  中国私募基金尽管发展迅速,但和发达国家相比,中国的基金规模算很小很小。怎么个小法?全世界的对冲基金95%在美国,剩下的4%多在欧洲,亚洲的不到1%,再细分到中国,你们自己想一想。

  一、私募基金相较于公募基金,可以说是小而精。所以在基金管理上也可以更好地集中决策。一份关于高净值人群投资的调查报告显示,90%的高净值人群配置了私募股权投资。在高净值人群里,产品收益是他们首要关注的因素,其次才是品牌、团队专业性、基金经理个人能力等等。这些有钱人,反而更在意投资能不能赚钱。

  二、好的私募基金公司,拥有非常强的团队。大家知道吗?基金经理圈有句话叫:每一个公募基金经理都有一个做私募基金的梦。业内优秀的公募基金经理,基本都去了私募。以前很多私募大佬都很神秘低调,最近几年,各种专业的投资机构比如陆金所等等,把他们召唤出来合作,反而让我们普通人也拥有了更多接触这些大佬的机会。

  三、私募基金操作相对更灵活。我举个例子。公募基金持仓要求不能低于60%,但私募不用,它甚至可以空仓。在行情不好的时候,私募可以完全不参与。你就不用担心你的钱在行情不好的时候抽不出来。

  四、你可以直接跟基金经理一对一交流。对,没看错。你买一只私募基金,你可以随时跟你的基金经理交流,因为私募限制总人数,你不用担心你买了基金之后,有问题不知道问谁。可以直接问他做某个基金目的是什么?未来的发展怎么走?这种服务,在公募基金上是根本不大可能会有的。私募基金经理可以是手把手教你入行,也可以协助你做一些投资产品上的分析和判断,你可以当甩手掌柜一切都交给私募基金经理,也可以根据分析自己选择投资配置。

  五、为什么说私募更赚钱呢?因为私募基金经理核心收益是提成。这个跟公募基金不一样。公募基金普遍采用的是收取管理费,你的盈利与否跟他们的收入关系不是太大。但私募基金经理就不是了,他只有拼命想办法帮你盈利,他才能赚到钱。这才是督促他们更加努力的核心动力。那么他们怎么能赚钱呢?除了靠个人能力之外,他们背后的平台能否给到一个好的技术支撑非常关键。我们还是以陆金所为例。这几年他们在数据信息分析上投入很大,在数据方面,每个基金的表现、每一个基金经理人的表现,都会实时反应出来,基金经理在复盘的时候,也就不仅仅是凭印象、凭个人经验了。

  私募基金分类很多,我们简单来说,可以分为一级市场的私募基金、二级市场的私募基金。

  现在二级市场整体表现不咋样,也让很多人把目光转向了一级市场。相比较二级市场的惨淡,一级市场却非常火爆。大家都试图从一级市场寻找更优质的投资标的。

  如果说公募基金是基金中的“屌丝”,投资者是没有门槛的,谁都可以买,那私募基金就是基金中的“贵族”了,因为准入门槛较高,一般人还买不了。

  那么,符合什么条件才能可以买呢?首先,投资者得具备较高的抗风险能力。其次,投资单个私募基金的金额不少于100万,而且不能拆分。你以为你有100万现金能拿的出来就好了?不行。你还得满足下面的条件。你如果是单位投资者,你的净资产不能低于1000万。如果是个人投资者,你的金融资产要不低于300万或者最近三年个人年均收入不低于50万。这里的金融资产包括银行存款、股票、基金、保险等。

  很多人说,那我没有100万怎么办?年收入也低于50万怎么办?如果你真的想做私募基金,那你可以找队友啊。你找符合条件的朋友搭个便车,或者大家组合一下,可能也就符合条件。但是这里需要友情提示,你们事先要把控风险。

  如果条件都符合,那么,我们应该怎么挑选私募呢?你可以直接找靠谱的私募基金公司购买。关于找哪家私募基金,可能需要大家多花点心思。你要清楚自己是一个投资人的身份。所以你要做所有投资人在选择项目时都会做的,比如你要看看私募基金是不是有牌照、高管团队背景怎么样、投研团队水平怎么样、风控制度是否完善等信息做尽调。也要对管理人工商股权、对外投资做一定的背景调查。如果他们关联的母公司、子公司中出现风险较大的公司,需要特别关注管理人的实控人、风险机制等等,私募基金经理携款潜逃的事件也偶有发生。大家都需要谨慎。

  总的来说,不要觉得私募基金离你很远,其实任何投资品种离你都不远,只要你能玩明白了,投资渠道只会越来越宽,你的收益也只会越来越好。

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